Share
En av de saker som gör det skulle vara frilansare som är nervösa att sluta jobba i dag är hela frågan om att betala skatt. När vi är anställda hanterar vårt företag det mesta av vårt skatteansvar för oss, avdrag från erforderliga belopp så vi missar aldrig pengarna.
Som frilansare faller detta ansvar helt och hållet på våra axlar. Men skattefobi bör inte hålla dig från att driva frilanslivet.
Det finns lite pappersarbete du behöver göra, men det är inte överväldigande. Du kan göra det här. Med en liten mängd förethought och planering kan du minska din skattesats och se till att du får alla skatteuppskov som tillåts för frilansare.
Bara en anmärkning på framsidan - min erfarenhet är att betala amerikanska skatter, och det är amerikanska skattekodsproblem som jag refererar till nedan. Om du är i ett annat land, var noga med att kontakta din lokala skattemyndighet.
Det första steget att hävda en frilansers skatteavdrag är att officiellt etablera ditt företag. Det handlar vanligtvis om att registrera ditt företagsnamn med lokala myndigheter - beroende på var du bor kan det här innebära ditt tillstånd, stad, län och / eller provins. (Utöver skatteskäl kommer detta att skydda dig från någon annan som försöker starta ett lokalt företag med samma namn.)
Kolla med din statssekreterare eller arbetsavdelning för information om hur du registrerar ditt företag. Staterna blir ganska hjälpsamma med detta, och för det mesta bör du kunna göra allt på nätet.
När du registrerar är det värt att ta dig tid att tänka på vilken företagsstruktur du vill använda.
I USA kommer ditt tillstånd att ge dig ett UBI-nummer (Unified Business Identifier). Lokala stad eller länsstyrelser kan också kräva att du registrerar dig hos dem också. Avgifter för detta är generellt blygsamma.
Betala den lilla avgiften, få ett företagslicens och häng på din kopia. När ditt företag växer kan du skylda statliga eller lokala skatter som spåras under denna affärslicens.
När du registrerar är det värt att ta dig tid att tänka på vilken företagsstruktur du vill använda. De flesta enskilda företag registrerar sig som enmansägare, delvis för att det är den enklaste och billigaste affärstypen att registrera. Men vet att du som enskild innehavare är sårbar om du stäms av en kund eller underleverantör i ditt företag.
I år gick jag igenom bekostnad och krångel om att omregistrera mig som en LLC eller Limited Corporation. Reformer har gjort det möjligt för enpersonsföretag att använda denna form av införlivande, vilket skyddar dina personliga tillgångar från affärsrättsliga förfaranden.
När du har tagit hand om att registrera ditt företag lokalt, fortsätt att registrera ditt företag på federal nivå.
I USA kan nya företagare registrera och ta emot ett federalt skatt-ID-nummer eller arbetsgivaridentifikationsnummer (EIN). Det är inte nödvändigt, men det rekommenderas.
En fördel med att ha en EIN är att när du fyller i skatteformulär med kunder, behöver du inte lämna ut ditt personnummer. Detta hjälper till att förhindra bedrägeri och stöld av din SS #.
Förutom att vara användbar för skattspårning kan den EIN hjälpa dig att bygga ditt företag. Det finns typer av freelance-spelningar, till exempel federalt kontraktsarbete, att du inte kan bjuda på utan en EIN.
Det faktum att du tog dig tid att få en EIN hjälper till att göra ditt fall till Internal Revenue Service som du är en seriös företagsägare, inte en hobbyist.
Detta är avgörande för att om IRS bestämmer att du har en hobby och inte ett företag, kommer det att avvisa alla dina affärskostnader. Du vill inte ha det, eller hur? Så få en EIN.
Som jag nämnde, när du var anställd, hanterade din arbetsgivare källan för dig. Skattepenningen du skylde försvann från dina lönecheckar innan du fick dem, och det var ganska lätt att förutsäga vad du behövde betala.
Allt förändras när du är frilans - din inkomst är mindre förutsägbar och du har också rörliga utgifter du kan dra av från bruttoinkomst för att minska dina skatter.
Allt förändras när du är frilans - din inkomst är mindre förutsägbar, och du har också rörliga utgifter som du kan dra av från bruttoinkomst för att minska dina skatter. Viktigast är det att du lägger undan och betalar skatter du är skyldig.
Det första året du frilans, det blir svårt att förutse vad du ska skylla. Du betalar vanligtvis inte skatt till slutet av det första året. Om du inte har sparat något i april, kan du vara i trubbel (mer om det nedan).
För att undvika att kunna betala dina skatter, gör en grov uppskattning av din skattesats och lägg ut pengar utav varje lönecheck. Titta på ditt föregående års avkastning och hitta den ränta du betalat tidigare. Använd det som en grov guide tills du vet mer om vad du ska betala.
För en typisk medelklassamerikan, betyder det att man lägger till mellan 15 procent och 25 procent av det du gör. När du är i tvivel, fel på sidan för att spara mer.
Tillåtna kostnader förändras lite varje år, men det finns några grundläggande avdrag frilansare borde vara säker på att spåra:
De flesta frilansare lager inte fysiska produkter, men om du gör det är kostnaden för den inventeringen också en kostnad för ditt företag.
Ett avdrag som har varit kontroversiellt för hemmabaserade företagare är hushållets avdrag. Att hävda detta avdrag har länge sägs vara en säker eldbiljett till en IRS-skattrevision. Men det är en myt.
Jag har tagit hushållsavdraget i sex år nu, och det har aldrig varit ett problem. Om du inte har någon annan arbetsplats och du jobbar från ett hemkontor, hävdar du det.
IRS gillar att se ett dedikerat rum i ditt hus för kontoret snarare än en dator som ligger i hörnet av ditt sovrum, får jag veta.
Vet att om du äger ditt hem, kommer du att skylla en skatt på vinsten i ditt hemkontors del av din bostad när du säljer ditt hus. Men det försvinner fortfarande en skat av skatt som är skyldig till framtiden.
Som företagsägare finns det kostnader du kan dra av från din bruttoinkomst. Mindre bruttoinkomst innebär att du betalar mindre skatt.
Det är nyckeln att spåra och hävda varje kostnad som du har rätt till! Betala inte en krona mer än du måste, för att du inte störde att behålla kvitton.
Skattemyndigheter vill ha dokumentation om att du verkligen har gjort dessa utgifter. Oavsett om du behåller kvitton i en filmapp, en shoebox, använd onlineverktyg som Shoeboxed eller en fullständig redovisningssuite som Freshbooks, utveckla ett system för att hänga på denna information.
Om du någonsin granskas, kommer kostnader utan kvitton eller loggar att bli otillåtna. Värre, kostnader som du inte spårar kan bli glömda och inte tas vid skatt tid.
Bortsett från företagskostnader finns det ett annat sätt att minska dina skatter - bidra till konton som beskattar din inkomst.
Det mest kända exemplet är Individuell pensionsräkning eller IRA, som suger dina pengar bort för pensionering. Bidra till din IRA, och att pengar dras av från din bruttoinkomst.
För närvarande kan standardbeloppet du kan betala i din IRA vara 5 000 dollar per år under 50 år.
För närvarande kan standardbeloppet du kan betala i din IRA vara $ 5000 per år under 50 år. Om du betalar 25 procent skatt, är det en snabb $ 1,250 mindre federal skatt du betalar.
En annan typ är Health Savings Account eller HSA. Med denna typ av medicinsk konto kan du betala tusentals skattefria för att betala ut sjukvårdskostnader under året. Förra året skyddade jag över $ 5000 genom att deponera det i min HSA, till exempel.
Också vara på utkik efter skattekrediter du kanske tar som kan minska din totala skatt. Företag som anställer veteraner eller köper bränsleeffektiva fordon har exempelvis kunnat göra anspråk på betydande skattekrediter de senaste åren. Skattekrediter beror på att de direkt sänker din skatt - en skatt på 1 000 dollar tar det beloppet direkt från din skatträkning.
Vid skattetid berättar du IRS och lokala myndigheter hur mycket du har gjort, och hur mycket du vill ta utgifterna. Helst bör det finnas vinst kvar i slutet av denna beräkning.
Om du inte har någon vinst, kan du överväga att inte skicka in alla dina utgifter för att få ditt frilansarbete i det svarta.
Varför är detta viktigt?
IRS gillar att se företag tjäna pengar. Det är ett krav att du visar vinst på minst två av vart femte år.
Ju mer olönsam din freelancing är, dimmervisningen IRS tar av om du verkligen är i affärer. Om IRS bestämmer att du har en hobby kan det motverka flera års företagsutgifter du har tagit och bedöma straff och sena avgifter utöver det.
Låt inte detta hända! Var försiktig med att visa en vinst till IRS, även om det innebär att avstå några av dina avdrag.
Efter det första året kommer IRS att förvänta dig att göra beräknade kvartalsskatt betalningar i stället för att vänta på att betala allt vid årsskiftet. (Dina statliga eller lokala myndigheter kan kräva att du skickar kvartalsvis också, när ditt företag växer.)
En skatteproff kan hjälpa dig att räkna ut vad du ska betala varje kvartal, baserat på din beräknade inkomst för det kommande året och föregående års skattefäste. Om du förväntar dig en platt inkomst kan du dela din förstaårsperiod med fyra och uppskatta dina betalningar.
Om du slutar anställa anställda, eller anställa underleverantörer för att arbeta med dina projekt, har du en annan uppsättning skatteansvar.
Precis som du fyller i skatteformulär och levererar dina skatte-ID-nummer till kunder som du är fri för, om du anställer arbetstagare, har du samma ansvar. Ge entreprenörer skatteformulär och var noga med att fånga sina skatte-ID-nummer så att du kan rapportera dessa utgifter till IRS.
Om du anlitar en anställd, kommer du att hålla tillbaka och överlåta till statliga och federala byråer deras anställningsskatt på grund av.
Bli slarvig med detta pappersarbete och du kan förlora tusentals dollar avdrag.
Om du anlitar en anställd, kommer du att hålla tillbaka och överlåta till statliga och federala byråer deras anställningsskatt på grund av. Det finns ett seriöst pappersarbete och skattebelastning här, men på plussidan kan du ha rätt till några skatteavbrott för att anställa arbetstagare.
Är din hyra en anställd eller entreprenör? Om du förväntar dig att arbetaren ska visas på en viss plats under en viss tid för att använda datorn för att göra arbete, kommer IRS sannolikt att se dem som anställd.
Entreprenörer har egna EIN- eller UBI-nummer, egna visitkort, och skickar fakturor för deras avgift. De gör sitt arbete med sina egna verktyg och när och var de vill.
Oavsett om du anställer en proffs för att utarbeta dina skatteformulär, köpa TurboTax eller liknande, självständigt skatteprogram, eller arbeta själv via formulären, skicka dina skatter i tid.
Underlåtenhet att lämna in i tid kan leda till en stor straff. På samma sätt kan misclassifying en anställd som en kontraktsarbetare resultera i böter och avgifter också.
Enligt gällande amerikansk lagstiftning måste arbetsgivare anmäla entreprenörer de betalade 600 kronor eller mer under ett år.
Vad betyder det för dig? Om du gör ett litet engångsarbete på $ 300 eller $ 400 för en kund, kommer de inte att meddela IRS eller skicka dem din skatteinformation.
Om du arbetar för utländska kunder, är de inte skyldiga att följa USA: s skatterapporteringsregler. Så IRS kommer inte heller att bli underrättad om denna inkomst.
I dessa fall är det till din ære att redovisa inkomsten som en etisk amerikansk skattebetalare. Kommer du? Om inte, kommer du att ansluta dig till andra skattesatser för småföretag som IRS uppskattar misslyckades med att rapportera intäkter på vilka de borde ha betalat 122 miljarder dollar i skatt 2006, IRS-rapporter.
Kom också ihåg att inkomst som du inte rapporterar inte kan hjälpa dig att visa vinst mot dina utgifter. Jag vet att du kommer att göra det rätta här.
Med den frilansande karaktären av frilansinkomst är det inte ovanligt att en frilansare upptäcker vid årsskiftet att de är skyldiga till en oväntat stor skatträkning - och inte har kontanter.
Om det här är du, gör inte panik. Börja med att arkivera i tid, även om du inte har din fulla betalning. Skicka till och med $ 10, i tid. Detta kommer att undvika sena påföljder och visa din goodwill.
IRS erbjuder flera alternativ för dem som inte kan betala:
Oavsett vad du gör, spring inte och göm inte. Presentera dig själv som någon som är ivrig och villig att arbeta med IRS för att lösa din skatteskuld, och de kommer sannolikt att hjälpa dig.
NOTERA: Jag är inte en skattesekreterare, men jag rapporterade om företagsskattefrågor i många år. Kontakta en professionell om du har frågor.
Är du redo för skatte tid? Lämna en kommentar och berätta hur du spårar utgifter och inkomst.
varningDu bör alltid söka självständig ekonomisk rådgivning och läsa igenom villkoren för försäkring, skatt, juridisk eller ekonomisk fråga, service eller produkt. Denna artikel är endast avsedd som en guide.
Fotokredit: Några rättigheter reserverade av gunnar3000.
Accentsconagua